Il servizio Verifica Persone Esposte Politicamente (PEP) consente di effettuare una verifica rapida e precisa, tramite API, su individui che ricoprono, o hanno ricoperto, incarichi pubblici rilevanti, esponendoli a un rischio più elevato di corruzione, riciclaggio o altre attività illecite.
La verifica include non solo le PEP in senso stretto, ma anche i loro familiari e le persone ad essi strettamente connesse, in virtù di relazioni professionali o personali. Il servizio consente inoltre di effettuare controlli anche su politici locali, che, seppur a livello territoriale, possono accedere o influenzare la gestione di fondi pubblici.
Il controllo avviene in tempo reale, su scala globale, senza necessità di deleghe. I dati vengono costantemente aggiornati per riflettere variazioni di ruolo, nuove nomine o uscite dalla categoria PEP.
Il servizio PEP, unitamente ai servizi Adverse Media e Sanction List, è fondamentale per assicurare la piena compliance con gli obblighi di adeguata verifica della clientela. Progettato specificamente per supportare gli intermediari finanziari e gli altri soggetti obbligati, esso consente il corretto adempimento delle normative vigenti in materia di Antiriciclaggio (AML), Contrasto al Finanziamento del Terrorismo (CFT) e Know Your Customer (KYC), contribuendo in modo significativo alla tutela dell'integrità operativa delle loro organizzazioni. Tutti i dati servizi PEP, Adverse Media e Sanction List sono disponibili con una sola richiesta tramite il servizio Full KYC.
I parametri di ricerca per individuare il soggetto sono:
Per effettuare la richiesta, è obbligatorio indicare Nome e Cognome oppure, in alternativa, il Nome Completo. Tutti gli altri campi sono facoltativi, ma possono essere utili per affinare i risultati.
POST /WW-kyc-pep
Per accedere al servizio PEP è necessario effettuare una richiesta POST al seguente endpoint
https://risk.openapi.com/WW-kyc-pep
Nel payload della richiesta come indicato possono essere passati tutti gli elementi necessari all’identificazione del soggetto indicati precedentemente:
{
"query": {
"firstName": "mario",
"lastName": "rossi"
},
"callback": {
"url": "https://your_domain.it/your_callback.php",
"method": "POST",
"field": "data",
"headers": {
"session_id": "oiwejdf89453urf945jfg"
}
}
}
POST /WW-kyc-pep
La risposta potrà includere uno o più risultati di soggetti (entities) corrispondenti alla nostra ricerca.
{
"data": {
"query": {
"firstName": "Name",
"lastName": "Surname",
"name": null,
"birthDate": null,
"entityType": null,
"removeDeceased": null
},
"callback": null,
"type": "pep",
"evidences": [],
"creationTimestamp": 1754474396,
"lastUpdateTimestamp": 1754474396,
"state": "COMPLETED",
"entities": [
{
"codes": [
{
"type": "fiscal_code",
"value": "XXXXXX58C03A66XX"
}
],
"death_dates": [],
"gender": "M",
"organization_details": [],
"birth_dates": [
{
"month": 3,
"year": XXXX,
"inferred": false,
"day": 3
},
{
"month": null,
"year": XXXX,
"inferred": true,
"day": null
},
{
"month": null,
"year": XXXX,
"inferred": true,
"day": null
},
{
"month": null,
"year": XXXX,
"inferred": true,
"day": null
}
],
"nationalities": [],
"photos": [
"XXXA5274386.jpg"
],
"recaps": [],
"names": [
{
"full_name": "",
"native": false,
"last_name": "Name",
"title": "Ing.",
"first_name": "Surname",
"primary": true
},
{
"full_name": "Name Surname",
"native": false,
"last_name": "",
"title": "",
"first_name": "",
"primary": false
}
],
"entity_type": "I",
"locations": [
{
"country": "ITA",
"address": "Roma, Lazio",
"city": "Roma",
"street": null,
"region": "Lazio",
"type": "reference_area"
},
{
"country": "ITA",
"address": "Palermo (PA), Sicilia",
"city": "Palermo (PA)",
"street": null,
"region": "Sicilia",
"type": "birth_place"
},
{
"country": "ITA",
"address": "Rome, Lazio",
"city": "Rome",
"street": null,
"region": "Lazio",
"type": "rationale_place"
},
{
"country": "ITA",
"address": "Roma, Lazio",
"city": "Roma",
"street": null,
"region": "Lazio",
"type": "rationale_place"
}
],
"id": "XXXXXXXXX",
"last_update": {
"entity": "2025-01-03",
"adverse_media": "2025-01-09",
"pep": "2024-10-24",
"pep_related": null
}
}
],
"id": "6893279e342ba251a003495f"
},
"success": true,
"message": "",
"error": null
}
In caso di presenza di più soggetti allo stesso costo sarà possibile ottenere le informazioni di tutti le entities individuate.
Una volta individuato l'oggetto di interesse potremmo procedere ad effettuare una seconda richiesta ed ottenere le informazioni desiderate.
GET /evidences/{id_richiesta}/{id_identita}
La chiamata deve essere effettuata, in questo caso però in GET e all'endpoint /evidences/{id_richiesta}/{id_identita}, passando gli id ottenuti nella precedente risposta (id richiesta e id entity).
https://risk.openapi.com//evidences/XXXXXXX/XXXXXXXXX
GET /evidences/{id_richiesta}/{id_identita}
Le informazioni presenti nella risposta dell'endpoint evidences PEP sono:
1) Identificativi personali
2) Funzione
3) Organizzazione di riferimento (cioè dove il soggetto svolge la propria funzione pubblica)
Nella risposta saranno presenti indicati i dati precedentemente indicati:
{
"data": [
{
"list_description": [
""
],
"rationales": [
{
"date_start": "16.03.2018",
"offence": "",
"inquiry": "",
"subject": "Legislative Function",
"locations": [
{
"country": "ITA",
"address": "",
"city": null,
"street": null,
"region": null
}
],
"details": "Senatore della Repubblica Italiana",
"date_end": "12.10.2022",
"links": [
"https://www.senato.it/leg/XX/BGT/Schede/Attsen/xxxxxxxx.htm"
],
"facts": "Senatore della Repubblica Italiana",
"status": null
},
{
"date_start": "13.10.2022",
"offence": "",
"inquiry": "",
"subject": "Legislative Function",
"locations": [
{
"country": "ITA",
"address": "",
"city": null,
"street": null,
"region": null
}
],
"details": "Senatore della Repubblica Italiana",
"date_end": "",
"links": [
"https://www.senato.it/leg/XX/BGT/Schede/Attsen/XXXXXXX.htm"
],
"facts": "Senatore della Repubblica Italiana",
"status": null
}
],
"publication_date": [
""
],
"source": [
""
],
"list": [
""
],
"organization": [
{
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{
"type": "fiscal_code",
"value": "XXXXXXXXXX"
}
],
"death_dates": [],
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"organization_details": {
"organization_subtype": "",
"organization_type": "",
"sector": "",
"population": null
},
"birth_dates": [],
"nationalities": [],
"names": [
{
"full_name": "Senato della Repubblica",
"native": false,
"last_name": "",
"title": "NA",
"first_name": "",
"primary": true
}
],
"entity_type": "L",
"locations": [
{
"country": "ITA",
"address": "",
"city": null,
"street": null,
"region": null,
"type": "address"
}
]
}
],
"datasets": [
"pep"
]
},
{
"list_description": [
""
],
"rationales": [
{
"date_start": "15.12.2013",
"offence": "",
"inquiry": "",
"subject": "Entities and Authorities",
"locations": [
{
"country": "ITA",
"address": "",
"city": null,
"street": null,
"region": null
}
],
"details": "Segretario",
"date_end": "31.01.20XX",
"links": [],
"facts": "Segretario",
"status": null
}
],
"publication_date": [
""
],
"source": [
""
],
"list": [
""
],
"organization": [
{
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{
"type": "fiscal_code",
"value": "XXXXXXXXXX"
}
],
"death_dates": [],
"gender": "NA",
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"organization_subtype": "",
"organization_type": "Parties",
"sector": "",
"population": null
},
"birth_dates": [],
"nationalities": [],
"names": [
{
"full_name": "XXXXXXXXXXXXXXXX",
"native": false,
"last_name": "",
"title": "NA",
"first_name": "",
"primary": true
},
{
"full_name": "XXXXXXXX",
"native": false,
"last_name": "",
"title": "",
"first_name": "",
"primary": false
},
{
"full_name": "XXXXXXXXXX",
"native": false,
"last_name": "",
"title": "",
"first_name": "",
"primary": false
},
{
"full_name": "XXXXXXXXX",
"native": false,
"last_name": "",
"title": "",
"first_name": "",
"primary": false
}
],
"entity_type": "L",
"locations": [
{
"country": "ITA",
"address": "",
"city": null,
"street": null,
"region": null,
"type": "address"
}
]
}
],
"datasets": [
"pep"
]
},
{
"list_description": [
""
],
"rationales": [
{
"date_start": "01.06.20XX",
"offence": "",
"inquiry": "",
"subject": "Executive Function",
"locations": [
{
"country": "ITA",
"address": "",
"city": null,
"street": null,
"region": null
}
],
"details": "Ministro XXXXXXXXX",
"date_end": "05.09.2019",
"links": [],
"facts": "Ministro XXXXXXXX",
"status": null
}
],
"publication_date": [
""
],
"source": [
""
],
"list": [
""
],
"organization": [
{
"codes": [
{
"type": "fiscal_code",
"value": "XXXXXXXXXX"
}
],
"death_dates": [],
"gender": "NA",
"organization_details": {
"organization_subtype": "",
"organization_type": "",
"sector": "",
"population": null
},
"birth_dates": [],
"nationalities": [],
"names": [
{
"full_name": "Ministero XXXXXXXXXX",
"native": false,
"last_name": "",
"title": "NA",
"first_name": "",
"primary": true
}
],
"entity_type": "L",
"locations": [
{
"country": "ITA",
"address": "Piazza XXXXXXXXX, 1 - 00XXX, Roma, Lazio",
"city": "Roma",
"street": "Piazza XXXXXXXXX, 1 - 00XXX",
"region": "Lazio",
"type": "legal_address"
}
]
}
],
"datasets": [
"pep"
]
},
{
"list_description": [
""
],
"rationales": [
{
"date_start": "22.10.20XX",
"offence": "",
"inquiry": "",
"subject": "Executive Function",
"locations": [
{
"country": "ITA",
"address": "",
"city": null,
"street": null,
"region": null
}
],
"details": "Ministro XXXXXXXXXXXXXXXXXX",
"date_end": "",
"links": [
"https://www.XXXXXXX.gov.it/XXXXXXXX"
],
"facts": "XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX",
"status": null
}
],
"publication_date": [
""
],
"source": [
""
],
"list": [
""
],
"organization": [
{
"codes": [
{
"type": "fiscal_code",
"value": "XXXXXXXXXXXXX"
}
],
"death_dates": [],
"gender": "NA",
"organization_details": {
"organization_subtype": "",
"organization_type": "",
"sector": "",
"population": null
},
"birth_dates": [],
"nationalities": [],
"names": [
{
"full_name": "Ministero XXXXX XXXXXXX",
"native": false,
"last_name": "",
"title": "NA",
"first_name": "",
"primary": true
},
{
"full_name": "Ministero XXXXX ",
"native": false,
"last_name": "",
"title": "",
"first_name": "",
"primary": false
}
],
"entity_type": "L",
"locations": [
{
"country": "ITA",
"address": "",
"city": null,
"street": null,
"region": null,
"type": "address"
},
{
"country": "ITA",
"address": "XXXXX, XXXXXXX",
"city": "XXXXXXX",
"street": null,
"region": "XXXXXX",
"type": "rationale_place"
},
{
"country": "ITA",
"address": "XXXXXXXX, xxxxx, XXXXXXXx",
"city": "XXXXXXX",
"street": "XXXXXXX",
"region": "XXXXXX",
"type": "rationale_place"
}
]
}
],
"datasets": [
"pep"
]
}
],
"success": true,
"message": "",
"error": null
}
Alcuni campi potrebbero non essere disponibili per alcuni soggetti.
E' possibile effettuare la richiesta sulle entities entro 10 giorni dalla ricerca.
In qualsiasi momento è possibile verificare le richieste effettuate tramite l'endpoint dedicato GET /evidences
Il servizio è la soluzione ideale per tutti quei soggetti che hanno l’obbligo di identificazione delle persone politicamente esposte come ad esempio Banche e istituti finanziari, Società di intermediazione e assicurazioni, Aziende con rapporti commerciali internazionali, Studi professionali (commercialisti, avvocati, notai), Agenzie Immobiliari.
Hai bisogno di aiuto?
Non hai trovato la risposta che cercavi?
Compila tutti i campi, ti ricontatteremo al più presto!
Il servizio di Verifica Persone Esposte Politicamente (PEP) permette di controllare in modo rapido e preciso e a livello globale, tramite API, gli individui che ricoprono o hanno ricoperto incarichi pubblici rilevanti. Questo aiuta a identificare chi potrebbe essere esposto a un rischio maggiore di corruzione, riciclaggio o altre attività illecite.
La verifica viene effettuata su Persone Esposte Politicamente (PEP), ai loro familiari e alle persone ad essi strettamente connesse da vincoli professionali o personali. Il servizio offre inoltre la possibilità di condurre controlli sui politici locali.
Le informazioni fornite dal servizio PEP comprendono:
Si, Openapi offre una serie di servizi dedicati all’adeguata verifica tra cui Adverse Media, Sanction List e Full KYC. Quest'ultimo servizio consente con un’unica chiamata di effettuare una verifica completa (PEP, Adverse Media, Sanction List) sul soggetto
PEP, Adverse Media, Sanction List e Full KYC sono progettati per l'adeguata verifica della clientela e per offrire un supporto completo a intermediari finanziari e altri soggetti obbligati. Permettono di adempiere in modo efficace alle normative in materia di Antiriciclaggio (AML), Contrasto al Financiamento del Terrorismo (CFT) e Know Your Customer (KYC). In questo modo, contribuiamo significativamente a proteggere l'integrità operativa della vostra organizzazione.
Sebbene tutti mirino a rafforzare la conformità, ciascun servizio ha una funzione specifica:
Il servizio Full KYX invece consente di accedere con un’unica richiesta a tutte le informazioni dei servizi precedenti ed inoltre è disponibile anche in formato PDF.
Il servizio PEP è la soluzione ideale per tutte le aziende e organizzazioni che hanno l’obbligo di adeguata verifica, come ad esempio:
La verifica e la risposta del servizio Verifica PEP è disponibile in tempo reale.
Il servizio verifica PEP è a partire da 0,32€ per le richieste su abbonamento o a 0,50€ per le richieste singole con addebito su credito.