Con Titolare Effettivo puoi identificare, in tempo reale, le persone fisiche che possiedono o controllano qualsiasi entità giuridica italiana. Semplifica la tua Adeguata Verifica della Clientela (KYC)e rispetta le normative Antiriciclaggio (D.Lgs. 231/2007) con la nostra API dedicata. Ottieni dati precisi, aggiornati e strutturati in pochi secondi, minimizzando i rischi e ottimizzando i processi operativi.
Il servizio esegue un'analisi multilivello per accertare il Titolare Effettivo, garantendo un'analisi completa dell'assetto proprietario e di controllo:
- Proprietà Diretta: Identificazione delle persone fisiche che detengono una quota superiore al 25% del capitale sociale.
- Proprietà Indiretta: Individuazione delle persone fisiche che possiedono una quota superiore al 25% del capitale attraverso società controllate, fiduciarie o interposte.
- Controllo Effettivo: Se i criteri di proprietà non sono sufficienti, si identifica chi esercita il controllo effettivo sull'ente giuridico (ad esempio, tramite patti parasociali o altri vincoli).
- Poteri di Rappresentanza/Amministrazione (Criterio Residuale): Qualora anche il criterio di controllo effettivo fallisca, vengono identificati i soggetti con poteri di rappresentanza legale, amministrazione o direzione della società.
Tutti i dati sono disponibili a partire da uno dei seguenti parametri:
- Partita IVA/codice fiscale
- REA e CCIAA
ESEMPIO RICHIESTA
GET /IT-ubo/{vatCode_taxCode_or_id}
Questo è un esempio di richiesta per l'azienda con Partita IVA12485671007
GET https://company.openapi.com/IT-ubo/12485671007
Le informazioni presenti nella risposta sono:
- Nome e cognome
- codice fiscale
- Data e luogo di nascita
- Residenza
- Cariche
ESEMPIO RISPOSTA
GET /IT-ubo/{vatCode_taxCode_or_id}
Questo invece è un esempio della risposta ottenuta utilizzando come parametro la partita IVA 12485671007:
{
"data": {
"TitolareEffettivo": [
{
"Nome": "MARIO",
"Cognome": "ROSSI",
"CodiceFiscale": "ABCDEF01G23H456I",
"DataNascita": "01-01-1980",
"CittaNascita": "MILANO",
"CodiceProvinciaNascita": "MI",
"NomeProvinciaNascita": "Milano",
"Residenza": {
"Toponimo": "VIA",
"Via": "TORINO",
"NumeroCivico": "1",
"CAP": "20121",
"CodiceCitta": " MI146",
"NomeCitta": "MILANO",
"CodiceProvincia": "MI",
"NomeProvincia": "Milano",
"CodiceRegione": "03",
"NomeRegione": "Lombardia"
},
"Cariche": [
{
"Codice": "AMD",
"Descrizione": "PRESIDENTE CONSIGLIO AMMINISTRAZIONE",
"Tipo": "CARICA"
}
]
},
Per chi è ideale
Il servizio API Titolare Effettivo è la soluzione essenziale per tutti i soggetti obbligati all’adeguata verifica secondo l’Articolo 3 del Decreto Antiriciclaggio, inclusi:
- Intermediari Bancari e Finanziari: Banche, Istituti di Pagamento, Posta, Agenzie di intermediazione immobiliare.
- Altri Operatori Finanziari: Fiduciarie, Mediatori Creditizi, Confidi.
- Professionisti: Commercialisti, Notai, Avvocati e Revisori Legali.
- Operatori non Finanziari: Prestatori di servizi fiduciari/societari, Operatori in oro, Immobiliare e Prestatori di servizi di gioco.
MONITORAGGIO RICHIESTA
Attraverso un endpoint dedicato è possibile abilitare un servizio di monitoraggio sui servizi Company, per ricevere notifiche in caso di aggiornamenti relativi ai dati aziendali di interesse.
Impostando una callback, il sistema trasmetterà automaticamente una notifica ogni volta che verranno rilevate modifiche. La periodicità delle verifiche varia in base al servizio selezionato; di seguito alcuni esempi:
- Ogni 7 giorni per i servizi: IT-aml, IT-marketing, IT-stakeholders, IT-full, IT-closed, IT-vatgroup, IT-sdicode
- Ogni 30 giorni per i servizi: IT-Start, IT-Advanced, IT-shareholders, IT-address, IT-pec, IT-name, IT-ubo, FR-Start, FR-Advanced, DE-Start, DE-Advanced, ES-Start, ES-Advanced, PT-Start, PT-Advanced, GB-start, GB-Advanced, BE-Start, BE-Advanced, AT-Start, AT-Advanced, CH-Start, CH-Advanced, PL-Start, PL-Advanced, WW-Start, WW-Advanced, WW-Top
Il monitoraggio rimane attivo per un anno se il parametro autorenew è impostato su false
Se invece autorenew è impostato su true, il servizio sarà rinnovato automaticamente, purché sia presente credito sufficiente.
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Secondo la normativa antiriciclaggio per Titolare Effettivo si intende la persona fisica (una o più) che, in ultima istanza, possiede o controlla un'entità giuridica ovvero ne risulta beneficiaria.
Tutte le SRL (ordinarie, semplificate, start-up innovative, ecc), le SPA, le società in accomandita per azioni, le società cooperative; le società indicate possono essere costituite anche in forma consortile.
Il titolare effettivo delle imprese dotate di personalità giuridica è la persona fisica che detiene la proprietà diretta o indiretta di una partecipazione superiore al 25% del capitale.
Se l'assetto proprietario non consente di individuare alcun soggetto con tale caratteristica, si considerano, nell'ordine, i seguenti requisiti:
- il controllo della maggioranza dei voti esercitabili in assemblea ordinaria
- il controllo dei voti sufficienti per esercitare un'influenza dominante in assemblea ordinaria
- l'esistenza di vincoli contrattuali per esercitare un’influenza dominante sulla società
- il possesso di poteri di rappresentanza legale, amministrazione o direzione della società.
In un'impresa può essere identificato anche più di un titolare effettivo.
Il titolare effettivo delle persone giuridiche private è la persona fisica che ricopre uno dei seguenti ruoli:
- fondatore, se in vita
- beneficiario
- titolare di funzioni di rappresentanza legale, direzione e amministrazione.
In una persona giuridica privata possono essere identificati anche più di un titolare effettivo.
I soggetti obbligati all'adeguata verifica sono le categorie di soggetti individuati nell'articolo 3 del decreto antiriciclaggio:
- intermediari bancari e finanziari (ad es. banche, poste, intermediazione immobiliare)
- altri operatori finanziari (ad es. fiduciarie, mediatori creditizi)
- professionisti (ad es. periti, notai, commercialisti, avvocati)
- altri operatori non finanziari (ad es. prestatori di servizi, operatori professionali in oro, mediazione immobiliare)
- prestatori di servizi di gioco.
ll titolare effettivo di trust e istituti giuridici affini al trust è la persona fisica che ricopre uno dei seguenti ruoli:
- costituente
- fiduciario
- guardiano
- beneficiario
- soggetto che esercita il controllo sul trust o sui beni conferiti nel trust, attraverso la proprietà diretta o indiretta o attraverso altri mezzi.
In un trust o istituto giuridico affine al trust possono essere identificati anche più di un titolare effettivo.
Le principali imprese coinvolte sono:
- le società a responsabilità limitata
- le società per azioni
- le società in accomandita per azioni
- le società cooperative.
Le persone giuridiche private sono le associazioni, le fondazioni e le altre istituzioni di carattere privato che acquistano la personalità giuridica mediante l'iscrizione nel registro delle persone giuridiche, istituito presso le Prefetture e presso le regioni e le province autonome.
Con decreto antiriciclaggio si intende il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 e successive modificazioni
Sì, è possibile attivare un servizio di monitoraggio Company tramite un endpoint dedicato, che consente di rilevare automaticamente eventuali aggiornamenti sulle informazioni aziendali di interesse. Configurando una URL di callback, il sistema invia una notifica automatica ogni volta che vengono rilevate variazioni, senza necessità di controlli manuali.
La frequenza dei controlli dipende dal servizio monitorato:
-
Ogni 7 giorni per i servizi: IT-aml, IT-marketing, IT-stakeholders, IT-full, IT-closed, IT-vatgroup, IT-sdicode
-
Ogni 30 giorni per i servizi: IT-Start, IT-Advanced, IT-shareholders, IT-address, IT-pec, IT-name, IT-ubo, FR-Start, FR-Advanced, DE-Start, DE-Advanced, ES-Start, ES-Advanced, PT-Start, PT-Advanced, GB-start, GB-Advanced, BE-Start, BE-Advanced, AT-Start, AT-Advanced, CH-Start, CH-Advanced, PL-Start, PL-Advanced, WW-Start, WW-Advanced, WW-Top
Il monitoraggio ha una durata di un anno.
Se il parametro autorenew è impostato su false, il servizio termina alla scadenza annuale; se impostato su true, il monitoraggio viene rinnovato automaticamente, a condizione che sia disponibile credito sufficiente.
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